Ahora en los bancos no te cambian dolares. Fariseñal a quien corresponda

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Re: Ahora en los bancos no te cambian dolares. Fariseñal a quien corresponda

Y QUE OPINAN LOS EXPERTOS ?.


PARA LOS EXPERTOS DEL Instituto Mexicano de Ejecutivos de Finanzas,
la restricción de depósitos de dólares en efectivo en los bancos es indispensable para acotar el flujo y lavado de capitales provenientes de actividades ilícitas

o sea lo que hizo el gobierno federal es CORRECTO.

esta medida tuvo éxito en Colombia, logró combatir al narcotráfico y limitar sus actividades financieras de dudosa procedencia, lo cual podría tener los mismos resultados positivos en México.

eventualmente puede presentar algunas incomodidas y debe resolverse la problemática de los hoteles y restaurantes en las zonas donde predomina el turismo extranjero

pero el fin es el adecuado y se respalda la decision.

UNA VENTAJA :

de estas nuevas reglas es que las remesas familiares se reciben predominante, desde hace varios años, mediante transferencias electrónicas , el monto recibido en efectivo es poco más de 1% lo cual no tendrá una afectación importante para los que se benefician de esos recursos.

ABRAZOS

Francamente no considero que esta medida sera para detener el flujo de dolares provenientes del narcotrafico, mas bien creo que tiene un trasfondo economico mas fuerte.

Pensemos que detienen si en el banco no compran , pueden ir a muchos lugares mas a cambiarlos, ademas que los bancos no compren dolares lo unico que provoca es el mercado negro.

Si yo fuera un malenta que creo no serlo, francamnete podria cambiar los dolares de muchas formas, e incluso hay quienes te aceptan el dolar como pago directo.

Por eso creo que esta medida tiene otro objetivo.

[drmario50 Forista Esmeralda Find all posts Ver perfil Close drmario50]

Reglas contra el lavado de dinero en banca mexicana

¿Tampoco van a comprar euros?, ¿ni oro?
¿En EEUU tampoco van a comprar dolares por pesos?

no se ,solo se habla de dolares en mexico que no se compran PERO SI SE VENDEN LIBREMENTE EN LOS BANCOS HE ?.

los malosos usaran opro y euros ? creo que si.

revisare el dato gracias arturo

Pues si pero de plano en los bancos que me quedan cerca no quieren comprar dolares.

ya salieron las reglas especificas las forearemos. TODO ES ESTRATEGIA PARA EVITAR EL LAVADO DE DINERO. QUE ES UNA EXIGENCIA QUE PEDIA LA SOCIEDAD JODERLOS EN DONDE LES DUELE. ENTONCES COMO SOCIEDAD APOYEMOSLO.

saludos tonahtiu

Francamente no considero que esta medida sera para detener el flujo de dolares provenientes del narcotrafico, mas bien creo que tiene un trasfondo economico mas fuerte.
Pensemos que detienen si en el banco no compran , pueden ir a muchos lugares mas a cambiarlos, ademas que los bancos no compren dolares lo unico que provoca es el mercado negro.
Si yo fuera un malenta que creo no serlo, francamnete podria cambiar los dolares de muchas formas, e incluso hay quienes te aceptan el dolar como pago directo.
Por eso creo que esta medida tiene otro objetivo.

CONFIEMOS EN LA AUTORIDAD :

ANTECEDENTES :

el sistema bancario mexicano llegó a recibir excedentes anuales por más de 10 mil millones de dólares, los cuales, pueden ser de procedencia ilícita.

esa cantidad implica recursos más allá de las actividades y la dinámica de la economía en México Y ESTA tendencia que se viene presentando desde hace varios años

HECHOS :

a.-sediseñaron medidas para regular la entrada de dólares en efectivo al sistema bancario.

b.-se instrumentarán medidas para regular la entrada de dólares en efectivoal sistema bancario, vigentes a partir del 21 de junio, para personas físicas, y en 90 días para personas morales, para que adecuen su operación a los nuevos requerimientos.


DETALLES:


1.-personas físicas cuentahabientes de una institución bancaria podrán realizar operaciones en efectivo hasta por 4 mil dólares mensuales.

2.-personas físicas no cuentahabientes residentes nacionales podrán realizar operaciones de 300 dólares diarios o mil 500 dólares acumulados por mes.

3.-personas físicas no cuentahabientes extranjeros podrán cambiar dólares en efectivo a pesos en los bancos hasta por mil 500 dólares cada mes.

4.-personas morales: los bancos podrán realizar las operaciones señaladas con aquellas que operen en zonas turísticas y la franja zona fronteriza norte, el límite será de 7 mil dólares mensuales.

NO HAY RESTRICCION EN LA VENTA DE DOLARES DE LOS BANCOS AL PUBLICO EN GENERAL.

NO HAY RESTRICCION EN LA COMPRA O VENTA DE DOLARES POR CUALQUIER MEDIO DISTINTO AL EFECTIVO.

APOYO DE TODOS CONTRA LA DELINCUENCIA :

se generaran molestias, pero es importante, garantizar la integridad del sistema bancario mexicano Y ELLO AYUDA A TODO EL PAIS.

CENTROS CAMBIARIOS :

quedaron fuera de la regulación.

ESTOS acuden a los bancos a hacer sus depósitos en dólares, de manera que la política más efectiva para emprender la lucha contra el lavado de dinero es a través de los bancos.

tendrán que ajustar su operación para tener un equilibrio entre lo que captan y lo que colocan entre los usuarios.

por mexico ....A CUMPLIR .


saludos

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Re: Ahora en los bancos no te cambian dolares. Fariseñal a quien corresponda

ACERTADA LA RESTRICCION DE DOLARES

El restringir los depósitos de dólares en efectivo de manera general para las instituciones financieras, como se hara en MEXICO redujo de manera “significativa” el lavado de dinero en Colombia. se hizo hace 15 años, fue un duro golpe a al financiamiento de actividades ilícitas como el narcotráfico y el terrorismo.


INCLUSO HOY EN COLOMBIA para realizar una operación con divisas foráneas, al margen de la cantidad, es indispensable presentar una credencial oficial con fotografía, la institución conserva una copia fotostática, además de la huella digital del cliente.

La autoridad regulatoria impuso mayores reglas para evitar el lavado de dinero, supervisó más el sistema financiero, y para evitar el mercado alterno, se consideró como delito toda transacción con dólares realizada fuera de las instituciones financieras autorizadas.

Además restringir este tipo de operaciones, no tuvo gran impacto en la economía diaria, pues el uso del dólar no es tan común como en algunas zonas fronterizas de México.

en Colombia hoy es poco probable que se lave dinero a través de la banca, pues se han implementado mecanismos de seguridad y control en las operaciones con dólares

como lo hace hoy mexico.

datos :

el mercado de la droga estadunindense representa para los cárteles mexicanos, ganancias hasta por 29 mil millones de dólares al año, y casi la mitad de estos recursos llegan al sistema financiero nacional.

Entre 75 y 90% de estos recursos ingresa a México por cruce hormiga.

SALUDOS

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Re: Ahora en los bancos no te cambian dolares. Fariseñal a quien corresponda

CON LA POLITICA ANTILAVADO EN MEXICO y haciendole el seguimiento surgieron en las areas fronterizas, turisticas etc. varios cambios el mas importante fue este :

FORMATO PARA OPERACIONES EN DOLARES
para corresponsales cambiarios ( hoteles, comercios etc )


La SHCP publicó en el Diario Oficial de la Federación, los formatos que le deberán entregar los corresponsales cambiarios, como hoteles y comercios, para detallar las operaciones que hicieron con dólares en efectivo.

Su entrega sera trimestral, serán electrónicos e incluirán los datos de la persona que hizo la operación, como nombre y apellidos, Clave Única de Registro de Población (CURP), Registro Federal de Contribuyente (RFC); domicilio, entre otros.

Las entidades o (corresponsales cambiarios) reportaran a través de un escrito libre dirigido a la Vicepresidencia de Supervisión de Procesos Preventivos de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).

Dicha información deberá enviarse una sola vez ,no podrá ser modificada, se destaca en el DOF.

Las entidades deberán guardar la reserva y confidencialidad de la información de sus clientes y usuarios, y serán responsables de la información que se remita en términos de la presente Resolución, sin perjuicio de las facultades de supervisión a cargo de la Comisión.

La CNBV pondrá a disposición de las entidades los formatos y catálogos todos en versión electrónica.

en el país, 12 mil 300 establecimientos serán contratados por la banca para ofrecer operaciones cambiarias.

En municipios turísticos y de la franja fronteriza del norte habrá mil 198 corresponsales cambiarios del sector farmacéutico y salud; 187 puntos de venta del sector gasolinero; mil 436, de supermercados y autoservicios, y 207 de tiendas departamentales.

podrán aceptar pagos hasta por 100 dólares.


saludos


ADIOS al LAVADO DE DINERO EN DOLARES ? ojala.